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Les 5 types de fraudes les plus courantes

Phishing, fraude aux sentiments ou encore fraude au prêt, retour sur les arnaques les plus courantes et sur les solutions pour s’en protéger.
Les grandes lignes

Soyez vigilant ! Campagne de mails malveillants en cours.

Ne cliquez pas sur les liens des mails qui vous invitent à accéder à vos comptes.
Pour en savoir plus, consultez la page sécurité, en cliquant ici.

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Pour ce faire, merci d’utiliser le formulaire dédié sur le site national des banques populaires.

Les arnaques et les fraudes ont toujours existé. Avec le développement d’Internet et la dématérialisation des données, le phénomène a pris de l’ampleur et fait tous les jours de plus en plus de victimes, entreprises comme particuliers. Les fraudeurs rivalisent d’imagination et d’ingéniosité pour monter des arnaques toujours plus sophistiquées. Une partie des escroqueries résultent d’un simple vol de documents (papiers d’identité, carte bancaire…) ou d’un piratage informatique plus élaboré, dans le but d’usurper l’identité des victimes. D’autres reposent sur le principe de  » l’ingénierie sociale « . Cette pratique qui consiste à manipuler psychologiquement des cibles pour leur soutirer des informations ou des données sans qu’elles s’en aperçoivent et pour s’en servir à des fins malhonnêtes.

COMMENT SE PROTÉGER DES FRAUDEURS ?

Derrière l’apparente facilité d’Internet se cachent de nombreuses personnes dont les intentions sont mauvaises. La méfiance est de mise. Internet pouvant être comparé à une immense place de marché et d’échanges, il est prudent de se protéger autant que l’on se protège lorsque l’on sort de chez soi. Vous viendrait-il à l’idée de laisser votre carte bancaire sans surveillance dans un magasin ou de ne pas fermer à clé votre maison ? Sur le Net, c’est la même chose. Il est important de garder ses données dans un espace sécurisé, de ne pas divulguer d’informations personnelles à des tiers et de ne pas accepter de cadeaux de n’importe qui. Méfiez-vous en effet des offres trop alléchantes. Quand c’est trop beau pour être vrai, c’est que ça ne l’est pas. Vérifiez régulièrement vos relevés bancaires et faites opposition sur votre carte dès qu’une sortie d’argent vous semble suspecte. En résumé, ne vous baladez pas sur Internet sans protection et sans réfléchir un minimum à vos agissements.

Nous revenons pour vous, dans cet article, sur les fraudes les plus couramment rencontrées sur le Net et ailleurs. Et nous vous donnons des astuces pour vous en prémunir.

1. Le Phishing ou hameçonnage

Le Phishing (ou hameçonnage) consiste pour le fraudeur à récupérer vos informations de paiement ou de connexion en se faisant passer pour un organisme reconnu et en qui vous avez confiance. Cela peut être votre banque, votre fournisseur d’énergie, votre opérateur de téléphonie ou encore votre caisse d’allocations familiales. En général, la demande d’informations se fait par mails. Les envois ressemblent à s’y méprendre à de vrais courriels dans lesquels on vous demande de confirmer vos informations personnelles pour être remboursé de quelque chose ou pour continuer à percevoir une allocation. Ces fraudes peuvent aussi transiter par de simples SMS. Le but de ces arnaques est de vous voler des informations bancaires, d’enregistrer vos identifiants utilisateurs et vos mots de passe, voire d’usurper votre identité. Les escrocs peuvent ensuite faire main basse sur vos comptes et se servir dans tous vos espaces personnels sécurisés.

COMMENT VOUS EN PRÉMUNIR ?

  • Ayez à l’esprit qu’un organisme officiel ne vous demandera jamais d’informations personnelles ni bancaires par mail ou par SMS.
  • Ignorez toujours les mails et SMS de personnes que vous ne connaissez pas. Méfiez-vous des adresses ou des numéros inhabituels. Ne cliquez jamais sur aucun lien et n’ouvrez aucune pièce jointe d’un destinataire qui vous parait inhabituel ou frauduleux.
  • Supprimez tout de suite le SMS ou le courriel douteux.

2. La fraude aux sentiments

Les fraudeurs utilisent de fausses identités et de fausses photos pour séduire leurs victimes en ligne. Ils gagnent la confiance des personnes avec qui ils échangent des messages par le biais de sites de rencontres, leur font la cour, et ensuite les manipulent pour leur soutirer de l’argent. Les arnaqueurs inventent des histoires de proches qui ont besoin de soins médicaux d’urgence par exemple. Ils réclament de l’argent en jouant sur la corde sensible des personnes piégées. Une fois l’argent envoyé, les faux amoureux et leurs belles promesses disparaissent dans la nature.

COMMENT VOUS EN PRÉMUNIR ?

  •  Restez sur vos gardes et méfiez-vous des rencontres en ligne qui paraissent trop idylliques.
  • N’envoyez jamais d’argent et ne donnez pas de renseignements bancaires ou trop personnels sur un site de rencontre.
  • N’acceptez jamais non plus d’encaisser un chèque en échange d’un transfert d’argent ou de cartes prépayées. Il s’agira sûrement d’un chèque en bois ou d’un chèque volé.

3. Les arnaques sur les réseaux sociaux

Promesse d’argent facile, travail de chez soi très bien rémunéré ou encore demande de service moyennant commission, les victimes sont approchées sur les réseaux sociaux par des fraudeurs peu scrupuleux qui utilisent de faux comptes et de faux profils.

La fraude la plus fréquente est celle du  » virement commissionné « . En échange d’une commission intéressante, la victime doit réceptionner des fonds puis effectuer un virement généralement vers une banque étrangère ou une banque en ligne. Dans quelques cas la victime confie sa CB et le code à son « ami(e) »pour des retraits au DAB/GAB. Flairant l’argent facilement gagné, la personne ne se méfie pas et donne toutes ses coordonnées bancaires à l’arnaqueur qui l’a contacté. Le crédit au compte s’effectue par chèque (remise effectuée par le fraudeur grâce à l’IBAN communiqué par le client). Malheureusement, une fois le transfert d’argent effectué, la victime s’aperçoit que le chèque revient en impayé et que le fraudeur a fui avec la somme. Il n’est bien sûr plus joignable et a fermé tous ses profils sur les réseaux sociaux.

COMMENT VOUS EN PRÉMUNIR ?

  • N’acceptez sur les réseaux sociaux que les personnes que vous connaissez vraiment ou qui font partie de votre réseau personnel et professionnel.
  • Méfiez-vous des promesses d’argent facile. L’argent facilement gagné, ça n’existe pas…
  • Ne donnez jamais vos coordonnées bancaires à des inconnus.

4. Les fausses offres d’emploi

Les sites d’offres d’emploi cachent parfois des arnaqueurs qui cherchent à profiter de la fragilité des personnes à la recherche d’un nouveau travail. Il est donc conseillé aux demandeurs d’emploi de se méfier des offres anormalement alléchantes ou trop engageantes :

  • salaire anormalement élevé ;
  • horaires allégés ou travail à domicile peu laborieux ;
  • offre envoyée à des heures inhabituelles pour une société ;
  • offre truffée de fautes d’orthographe ou de grammaire ;
  • expéditeur d’un autre pays ou continent ;
  • offre qui vous demande d’envoyer de l’argent pour obtenir un entretien ou un dossier de candidature.

L’unique objectif de ces fausses offres est d’obtenir vos informations personnelles ou de vous escroquer de l’argent.

COMMENT VOUS EN PRÉMUNIR ?

  • Vérifiez bien toutes les informations et les coordonnées présentes sur l’annonce. Vérifiez la présence de l’entreprise sur le web et sa réputation. Si vous ne trouvez rien sur cette société ou si vous tombez sur un site peu fiable, ne donnez pas suite.
  • Gardez à l’esprit qu’une entreprise normale ne vous demandera jamais d’argent pour quoique ce soit, ni ne vous en versera avant la signature d’un contrat de travail.
  • Méfiez-vous des offres trop belles. Vérifiez la syntaxe et le style de l’annonce. Les vraies annonces sont rédigées par des professionnels des ressources humaines et ne comportent pas de fautes ou de tournures de phrases insolites.

5. La fraude au prêt

Depuis quelque temps, la fraude au rachat de crédit s’intensifie. Dans ce scénario de fraude, des escrocs se font passer pour un organisme de crédit. Ils contactent les détenteurs de crédit avec la promesse d’un rachat à un taux imbattable. Prétextant les démarches pour l’ouverture du dossier, les fraudeurs soutirent aux victimes toutes les informations nécessaires à l’ouverture d’un crédit en ligne. Un nouveau crédit est alors ouvert avec l’identité usurpée. La somme empruntée est versée par l’établissement de crédit sur le compte de la victime qui est ensuite recontactée pour transférer le montant vers un compte externe. Croyant finaliser l’opération de rachat de crédit, la victime ne se méfie pas et son argent disparaît dans la nature.

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COMMENT VOUS EN PRÉMUNIR ?

 

  • Parlez à votre conseiller bancaire avant toute démarche de ce type.
  • Vérifiez toutes les informations concernant la société de crédit en question.
  • Méfiez-vous d’emblée si un professionnel du crédit vous demande de rester discret sur le rachat. Ce n’est jamais bon signe.

Les arnaques et les fraudes sont nombreuses. Les fraudeurs ont l’imagination fertile et sont de plus en plus organisés. Méfiez-vous des histoires trop belles, des gains d’argent faciles ou des abonnements à prix cassés. Les arnaqueurs vous approchent aujourd’hui dans les endroits où vous passez le plus de temps : réseaux sociaux, sites de jeux en ligne ou sites de rencontre. Et même sites de recherche d’emploi par le biais de fausses annonces ! Toute approche un peu trop insistante doit vous paraître suspecte. Ne divulguez jamais d’informations personnelles et faites attention de ne pas trop exposer votre vie sur le net.

Fiez-vous à votre instinct avant tout et ne baissez jamais votre vigilance.

Si vous êtes victime d’une fraude qui a trait à votre argent directement, déposez plainte et parlez-en à votre conseiller bancaire dans les plus brefs délais.

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4 commentaires

  • Tristan (stagiaire) - 19 décembre 2019 à 19 h 59 min

    Super article très intéressant.
    La newsletter est super et les CTA sont très bien trouvés 😉

  • Pop&News by BPNord - 20 décembre 2019 à 10 h 50 min

    Bonjour Tristan,
    Effectivement, certainement un p’tit coup de pouce de notre super stagiaire de 3ème ! 😉
    L’équipe Pop&News by BPNord

  • CLAUDEL - 21 décembre 2019 à 14 h 32 min

    Merci de vos renseignements .
    J’ai été moi meme victime de paiement pour des achats sur internet il y a quelques mois

  • Robert - 14 janvier 2020 à 20 h 37 min

    Très bien comme article.
    Très bon article. Merci

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